مشاوره سرمایه گذاری
اگر شما هم قصد دارید تا برای رونق کسب و کار خود سرمایهگذاری کنید، بهتر است در ابتدا برنامه و هدفتان مشخص شود. چه نوع سرمایهگذاری را مدنظر دارید؟ چقدر نسبت به بازار هدف آشنا هستید؟ آیا با نوسانات و تورم بازار میتوانید به تنهایی بازدهی سرمایه خود را افزایش دهید؟ میزان ریسک پذیری شما چقدر است؟
تیم نکیان ساپورت علاوه پاسخ دهی مناسب به سوالات شما، بنا به میزان سرمایه شما، هموراه پروژه های مختلفی جهت سرمایه گذاری شما در اختیار دارد. شما می توانید با اطمینان از بازگشت سرمایه و سود آن در این پروژه ها مشارکت و یا به تنهایی اقدام نمایید. کارشناسان و متخصصان تیم نیکان ساپورت با تحلیل داده ها و اوضاع اقتصادی کشور، ریسک سرمایه گذاری شما را به مقدار بسیار زیادی پایین می آورند.
اگر شما هم قصد دارید تا برای رونق کسب و کار خود سرمایهگذاری کنید، بهتر است در ابتدا برنامه و هدفتان مشخص شود. چه نوع سرمایهگذاری را مدنظر دارید؟ چقدر نسبت به بازار هدف آشنا هستید؟ آیا با نوسانات و تورم بازار میتوانید به تنهایی بازدهی سرمایه خود را افزایش دهید؟ میزان ریسک پذیری شما چقدر است؟ این مطلب میتواند شما را برای طراحی یک نقشه سرمایهگذاری موفق راهنمایی کند.
انواع مدلهای سرمایهگذاری
سرمایهگذاری یعنی تبادل سرمایه و اندوختهای مشخص به یک یا چند نوع دارایی، که میتواند سهام شرکتی، ارز دیجیتال و موارد دیگر باشد. سرمایهگذاری با هدف جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه، دریافت سود و رونقدهی کسب و کار انجام میشود. در حالت کلی با توجه به درجات ریسک پذیری و میزان دانش سرمایهگذاران، دو نوع سرمایهگذاری وجود دارد. در این قسمت قصد داریم شما را با انواع مدلهای سرمایه گذاری آشنا کنیم.
سرمایهگذاری مستقیم
سرمایهگذار در این نوع سرمایهگذاری، به طور مستقیم وارد بازار کار میشود و سرمایه خود را برای راهاندازی یک کسب و کار موفق و افزایش میزان سود دهی، سرمایهگذاری میکند. به طور مثال افرادی که سرمایه خود را بدون واسطه به بازار بورس وارد کردهاند، نمونهای از سرمایهگذاری مستقیم را نشان میدهد.
این نوع سرمایهگذاری ریسک کاری بسیار بالایی دارد، چراکه سرمایهگذار ممکن است دانش کافی برای انجام معاملات و آشنایی کامل با بازار هدف را نداشته باشد. در این صورت ممکن است با سرمایهگذاری بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهد.
سرمایهگذاری غیرمستقیم
سرمایهگذاران در این نوع سرمایهگذاری نیز با هدف دریافت سود بیشتر، سرمایه خود را در اختیار کارشناسان قرار میدهند. مشاورین و کارشناسان در این زمینه با امور سرمایهگذاری آشنا هستند و میتوانند با رصد بازار هدف، برنامه دقیقی را برای افزایش بازدهی از سپرده سرمایهگذار داشته باشند.
همچنین با مدیریت حرفهای کارشناسان و مشاورههای تخصصی مشاورین در این زمینه از ضررهای مالی بسیاری از سرمایه گذاران جلوگیری میشود. در واقع در این نوع سرمایهگذاری میزان ریسک خیلی پایینتر از سرمایهگذاری مستقیم است و سرمایهگذاران با اطمینان بیشتر میتوانند برای توسعه دامنه کاری خود اقدام کنند.
تا اینجا با مدلهای سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم آشنا شدید، در ادامه در مورد دو نوع دیگر از مدلهای سرمایهگذاری صحبت میکنیم که با توجه به مدت زمان سرمایهگذاری تعیین میشود.
سرمایهگذاری کوتاه مدت
سرمایهگذاران در سرمایهگذاری کوتاه مدت با هدف دریافت سود بیشتر، تمام و یا بخشی از سرمایه خود را به مدت کوتاهی وارد بازار هدف میکنند.
البته قابل ذکر است که ریسک سرمایه گذاریهای کوتاه مدت بسیار بالا بوده و سرمایهگذاران باید دانش کافی در مورد نحوه سرمایهگذاری و نقدینگی داشته باشند. در غیراینصورت نیاز به استفاده از مشاوره سرمایه گذاری برای جلوگیری از ضررهای مالی و رونقدهی کسب و کار کاملا ضروری است.
سرمایهگذاری بلند مدت
برعکس سرمایهگذاری کوتاه مدت، در سرمایهگذاری بلند مدت سرمایهها به مدت زیادی در حوزهای خاص از بازار هدف قرار میگیرند. انتظار دریافت سود در مدت زمان کوتاه در این نوع سرمایهگذاری وجود ندارد و نسبت به دیگر سرمایهگذاریها در بازار سرمایه ایران ریسک بسیار کمتری دارد.
اهمیت استفاده از مشاوره سرمایهگذاری
اخیرا در بازار سرمایه ایران با تغییر رویکردهای اقتصادی دولت و نوسانات ایجاد شده، ارزش پول در حال کاهش است. این موضوع باعث شده است تا بسیاری از افراد، سرمایه خود را از حالت نقدینگی خارج و به سرمایهای تبدیل کنند که علاوه بر حفظ ارزش مالی سپرده در برابر تورمهای ایجاد شده در بازار، میزان سود قابل توجهی نیز بدست آورند.
اما متاسفانه به دلیل عدم آشنایی با علوم اقتصاد و روشهای نوین سرمایهگذاری، بخش زیادی از سرمایه خود را از دست دادهاند. همین موضوع در بسیاری از شرکتهای تجاری نیز اتفاق افتاده است به طوریکه دچار مشکلات عمده اقتصادی شدهاند.
این امر باعث شده است تا نیاز به استفاده از مشاوره سرمایهگذاری و بهرهمندی از تجارب مشاورین و متخصصین در این زمینه، بیش از پیش به یک ضرورت بسیار مهم تبدیل شود.
ویژگیهای مشاور سرمایهگذاری مناسب
مشاور سرمایهگذاری فردی کاملا حرفهای، مسلط به امور اقتصادی و پلنهای سرمایهگذاری است. از ویژگیهای بارز یک مشاور سرمایهگذاری مناسب میتوان به موارد ذیل اشاره نمود:
صداقت، رازداری و امانتداری مشاور برای جلب اعتماد سرمایهگذاران
آشنایی کامل با فضای معاملاتی
توانایی بالا در تحلیل نقشه بازار
اراده بالا در تصمیم گیریهای صحیح به هنگام تورم بازار
متعهد نسبت به سرمایههای افراد
داشتن رزومه تحصیلی و سوابق شغلی مناسب
قدرت بالا در مدیریت مالی سپردههای سرمایهگذاران حقیقی و حقوقی
برخورداری از دانش روز علوم اقتصادی و تخصصهای کافی در زمینه سرمایهگذاری
شرح وظایف مشاور سرمایهگذاری
حال که از ویژگیهای یک مشاور سرمایهگذاری مناسب مطلع شدید، بهتر است با وظایف مربوط به حوزه کاری آنها نیز بیشتر آشنا شوید:
ارزیابی برنامههای اقتصادی کشور
روانشناسی مداوم رفتار بازار
ارائه بهترین استراتژیهای اقتصادی جهت سرمایهگذاریهایی با ریسک کم
آپدیت کردن مداوم اطلاعات خود از علوم اقتصاد و روشهای سرمایهگذاری
تخصیص زمان کافی برای ارائه مشاوره سرمایهگذاری به سرمایهگذاران حقیقی و حقوقی
پیاده سازی روشهای سرمایهگذاری با سود دهی بالا
دنبال کردن روشهای سرمایهگذاری شرکتهای رقیب و تحلیل آنها
ارائه طرحهای مدیریت کسب و کار متناسب با میزان موجودی سرمایهگذاران
تبیین استراتژیهای نوین اقتصادی برای شرکتهای تازه تاسیس
انواع روشهای دریافت مشاوره سرمایهگذاری
کارمنتو به عنوان اولین اپلیکیشن تخصصی در زمینه مشاوره کسب و کار مفتخر است تا تمامی خدمات مشاورهای خود را به صورت آنلاین و تلفنی ارائه دهد. این اپلیکیشن با بکارگیری برترین مشاوران کشور به همراه سرویس پرسش و پاسخ به صورت آنلاین و تلفنی باعث شده است تا با تسریع در امور تجاری سرمایهگذاران، توجه کاربران زیادی را از سراسر کشور به خود جلب کند. تمامی سرمایهگذاران در سراسر ایران میتوانند برای رفع مشکلات خود در زمینه سرمایه گذاریهای خرد و کلان، از خدمات طراحی شده در اپلیکیشن کارمنتو استفاده کنند.
هزینه مشاوره سرمایهگذاری
مسلما هزینه استفاده از مشاوره سرمایهگذاری، خود نیز به منزله یک سرمایهگذاری آیندهنگر است که افقهای روشنی را برای سرمایهگذاران حقیقی و حقوقی ایجاد میکند. تعرفه مشاوره سرمایهگذاری آنلاین در اپلیکیشن کارمنتو برای تمامی کاربران حقیقی و حقوقی کاملا رایگان است. افراد میتوانند با ثبت مشکلات سرمایهگذاری خود، از مشاوره سرمایهگذاری آنلاین کارمنتو در هر ساعت از شبانه روز استفاده کنند.
همچنین کاربران میتوانند با مشاهده رزومه مشاورین کارمنتو و بنا به درخواستی که دارند، مشاور خود را انتخاب کنند. برقراری ارتباط بین کاربران و مشاورین بدون ثبت شماره تماس و به صورت مخابراتی صورت میگیرد. قابل ذکر است، نرخ خدمات مشاوره تلفنی با توجه به سوابق کاری مشاورین و همچنین مدت زمان تماس بر حسب دقیقه متفاوت است.
آیا مشاوره دیجیتال قابل اعتماده؟
مشاوران سرمایه گذاری چه میکنند؟
مشاوران سرمایه گذاری متخصصان صنعت مالی هستند که در ازای دریافت کارمزدهای خاص برای مشتریانشان کار کرده و آنها را راهنمایی میکنند. مشاوران سرمایه گذاری باید استانداردهای امانتداری را در قبال مشتریان خود رعایت کنند و همیشه موظفند که منافع مشتریان خود را در اولویت قرار دهند.
برای مثال، مشاوران سرمایهگذاری باید اطمینان حاصل کنند که معاملات مشتریان به سود و معاملات خودشان اولویت دارد و هر توصیهای که به مشتریان ارائه میدهند باید با نیازها، ترجیحات و شرایط مالی مشتریان مطابقت داشته باشد. مشاوران سرمایهگذاری همچنین باید از هرگونه تضاد منافع واقعی یا پیشبینی شده جلوگیری کنند.
یکی از راههای ممکن برای به حداقل رساندن تضاد منافع واقعی یا پیشبینی شده، ساختار پرداخت حقوق مشاوران است. حقوق مشاوران سرمایهگذاری معمولاً به صورت کارمزدی پرداخت میشود و همین امر موفقیت آنها را به موفقیت مشتری مرتبط میسازد. (یعنی فقط در ازای موفقیت و سود مشتری میتوانند به کارمزد و حقوق خود دست پیدا کنند).
برای مثال، مشاور سرمایه گذاری ممکن است حقوق خود در ازای مدیریت داراییهای مشتری را بر اساس اندازه داراییهای مشتری یا سود مشتری دریافت کند. به این ترتیب، مشاور سرمایه گذاری انگیزه مالی روشنی برای تلاش در جهت موفقیت مشتری خواهد داشت. مشاوران سرمایه گذاری اغلب دارای سطحی از اختیارات هستند، همین سطح از اختیارات به آنها اجازه میدهد بدون نیاز به کسب مجوز رسمی وکالت مشتریان خود را برعهده بگیرند و از طرف آنها دست به معامله بزنند. با این حال، این اختیار باید به طور رسمی از طرف مشتری به او اعطا شود و معمولاً بخشی از قرارداد میان مشاور و مشتری را تشکیل میدهد.
در صورتی که داراییهای مشتری ۱۰۰ میلیون دلار یا بیشتر باشد و مشاور در ایالات متحده فعالیت کند، آن وقت موظف است که در SEC ثبت نام کنند. مشاوران سرمایه گذاری که دارایی کمتری را مدیریت میکنند باید در سطح ایالتی ثبتنام کنند. علاوه بر این، سوابق مربوط به مشاوران سرمایه گذاری و شرکتهای مرتبط با آنها نیز باید ثبت و نگهداری شود تا در صورت لزوم امکان نظارت بر آنها وجود داشته باشد.
چقدر مشاوره سرمایه گذاری امن مهم است ؟
ورود به بازار سرمایه و بورس از آنجاییکه با پول سروکار دارد و پول دادن دست کمی از جان دادن ندارد، خیلی پراسترس است. برای ورود به دنیای سرمایه باید خیلی حسابشده و دقیق عمل کرد و علاوه بر دانش بورسی باید به قولی روانشناسی مالی بدانیم! به همین دلیل همیشه در هر موقعیت زندگی، مخصوصا شرایط خاص مثل سرمایهگذاری، نیاز به یک مشاور خبره احساس میشود.